金融领域的反洗钱的管理不断增加。 8月4日，中国人民银行，国家财务管理和管理管理局以及中国证券监管委员会现在就“由于辛勤工作和客户身份信息以及财务财务财务的努力以及“提议草案”的“提案”的财务交易记录而征求公众意见。 根据内容，由于努力工作，客户识别信息和交易记录维护的过程，建议对客户的财务领域提出了许多详细要求。在提出提案之前，金融监管当局还向许多子行业发出了反洗钱要求。分析师已经教导说，有效的反洗钱步骤可以帮助金融机构识别和预防潜在的金融犯罪风险并提供CUstomers更安全的服务环境。 金融机构的六个主要类别适用 根据这些提案，需要履行洗钱反珍珠义务的金融机构类型包括六类，特别是：银行政策，商业银行，合作银行国，信贷合作国，乡村银行；安全公司，期货公司，安全投资管理公司；保险公司，MGA保险资产管理公司；信托公司，金融资产管理公司，金融企业集团公司，金融租赁公司，车辆金融公司，消费金融公司，货币经纪公司和财富管理公司；非银行支付机构；中国人民银行确定和宣布的其他机构从事金融业务。 以银行为例，步骤要求银行金融机构为客户提供一个 - 现金汇款，现金交换，账单兑换，物理基本金属购买和销售，不同金融产品的销售以及交易价值等时代金融服务高于50,000元的10,000,000美元，客户必须进行适当的努力工作并维护相关文件。 In terms of non -bank payment institutions, according to proposals, non -bank payment institutions have established business relationships with customers by opening payment accounts, and selling registered prepaid cards to customers or selling bearer prepaid cards on a go, or other incidents set by people's bank of China, they must conduct a customer due to the customer's verification of Customer or other identity document, and customer identification document, and customer identification document, and customer identification document, and customer identification document, and标识文件和客户标识文件。 银行和THosenon -Bank支付机构为特殊商人提供收款服务，他们必须与特殊商人进行适当的客户勤奋，并注册特殊商人及其法律代表或负责人的基本信息，并维护有效的身份证明文档或其他特殊身份或其最长的身份身份文档的副本或光电印。 在信托公司的一部分中，步骤提到，当信心公司建立信托或持有对客户的信任受益人的转移时，它必须识别和验证本金的身份，了解信心的来源，注册基本的双关语信息教学和受益人，并维护有效的原理或其他身份证明或其他身份证明文件或影印本。 实际上，对金融机构周围客户的调查就像是为了维护信息，中国人民银行已释放较早的相关法规。 2021年3月，中国人民银行和其他三个部门共同征求公众意见，就“保存客户的尽职调查和客户身份信息以及金融机构的交易记录和交易记录（修订后的评论草案）”，提议金融机构不得为未知的客户提供服务，不得与他们进行交易，不得为他们提供交易，或不得为他们提供私人义务或开放的匿名客户。 在北京日常业务中发现的一名记者在“评论招待修订”中，适当的金融机构分为五类，而非银行支付机构未单独列出。但是，详细介绍了非银行支付机构的许多要求，包括为未向该机构帐户开设帐户的客户提供付款交易处理。 Broadcom Cons首席分析师Wang Pengbo乌尔廷（Ulting）被教导，在全球化的背景下，中国积极实施中国反款义务也反映了对金融安全和稳定的规定。步骤通过澄清不同金融机构的特定要求，为适当的Kascustomer，客户识别信息和交易记录保存提供特定要求，从而为金融机构提供运营指南，这将有助于提高整个行业的风险管理水平，还将有助于加强对金融机构的遵守，降低非法活动的风险，以减少金融和恐怖分子和恐怖分子和经济和经济和经济和经济和经济和经济性和经济性和经济性和经济性和经济性和经济性和经济性为生所在所在所在所在。 多个政策连接填补空缺 根据起草步骤的指示，该步骤的制定主要是为了执行反洗钱的相关规定的要求中华人民共和国的法律（在这里被称为反洗钱法），由于机构记录，澄清和完善维护客户的相关规定；在国际反货币洗涤评估的响应响应评估中做得很好；并提高适当客户在金融机构中勤奋的有效性。 这些建议的基本内容是阐明适当客户勤奋的一般要求，改善适当客户勤奋的特定要求并改善应用程序范围的标准，以确保它们与反pera法律联系起来。 中国人民银行在一部分改善了适当客户的勤奋要求方面，首先，应使用当前的财务财务技能来更新适当客户在各个金融行业中勤奋的申请状况和步骤；其次，根据法律探查，客户在业务期间对客户的金融和商业机构的适当勤奋要求；第三，请参阅相反的洗钱标准，阐明受益人，高风险国家（地区）和国家（地区），国际组织的外国政治家和高级管理人员的适当努力的相关要求，代理银行业务，类似的业务业务，汇款业务等 值得注意的是，由于已经实施了新的反佩拉洗钱法，因此中国人民银行已发布了许多其他法规。例如，“自8月1日以来进行的贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐融资的法规是为了加强和标准化珍贵金属和宝石从业者的反货币洗钱和反恐怖筹集资金。早些时候，中国人民银行也做了一个anno“在金融机构中实施反洗钱和反恐怖主义融资的监督和行政步骤”（评论草案）和“在社会组织生产建议中投资于修订后的草案投资的投资）和其他公众评论”和其他公众评论。 王·彭博（Wang Pengbo）指出，许多新法规也在执行反货币洗钱的要求。同时，有效的反洗钱措施将有助于金融机构识别和预防潜在的金融犯罪风险并提供更安全的服务环境。 在北京社会科学学院的副研究人员王彭（Wang Peng）的角度来看，提案是反洗钱管理系统的主要升级。通过完善六个主要类别的金融机构的义务并加强风险控制，这将有助于改善金融安全和国际竞争。连接了许多规则，以填补某些领域的空置法规并形成完整的调节链。实施建议将有助于发展安全，清晰的金融体系并增强国际竞争。金融机构需要积极调整，结合其技术的遵守，并实现“合规性创造价值”。 （收费编辑：谭先生） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和立场。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。